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Vista Patrimoine

Vista Patrimoine est votre expert en création, gestion, optimisation et transmission de patrimoine.

Forts de 30 ans d’expérience dans le domaine, nous vous conseillons et vous proposons les solutions patrimoniales les mieux adaptées à vos besoins.

Parce que votre temps est précieux, nous mettons en œuvre votre projet d’épargne et le faisons évoluer. Nous vous guidons pour que vous trouviez la meilleure protection pour vous et pour vos proches.

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Vista Patrimoine est votre expert en création, gestion, optimisation et transmission de patrimoine.

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Notre cabinet vous apporte :

– Une expertise confirmée dans les secteurs de l’assurance, de la banque et de la finance.

– Des conseillers et des partenaires répartis sur toute la France.

– La compétence et la fiabilité des plus grands gestionnaires, partenaires de Vista Patrimoine.

– Les gérants d’Actifs les plus prestigieux et leurs meilleurs supports financiers.

– Un éventail de solutions personnalisées qui font concorder les possibilités financières et les avantages patrimoniaux et fiscaux des différents types de placements.

Voici tout ce qui fait l’esprit de Vista Patrimoine.

Fidèle à nos valeurs phares, la transparence et la qualité du service, notre équipe s’engage à trouver la solution à votre objectif.

Grâce à notre savoir-faire et à la compétence de nos partenaires, votre sécurité financière est à portée de main.

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À propos

Michel LOPEZ,

Gérant-Fondateur du cabinet Vista Patrimoine, spécialiste de la finance issu de l’immobilier depuis 1992 et son équipe d’experts en gestion de patrimoine gèrent les biens de plus de 650 clients, totalisant plus de 800 contrats.

Ses valeurs et ses convictions sont fortes et au service de chacun de ses clients :

– Être réellement à l’écoute de chaque situation.
– Apporter une expertise sur-mesure basée sur une relation de confiance.
– Un accompagnement adapté et dans toutes les étapes de votre vie.

Pour réaliser vos objectifs en toute sécurité, nous travaillons avec les tous premiers groupes financiers nationaux et internationaux.

Michel LOPEZ,

Gérant-Fondateur du cabinet Vista Patrimoine, spécialiste de la finance issu de l’immobilier depuis 1992 et son équipe d’experts en gestion de patrimoine gèrent les biens de plus de 650 clients, totalisant plus de 800 contrats.

Ses valeurs et ses convictions sont fortes et au service de chacun de ses clients :

– Être réellement à l’écoute de chaque situation.
– Apporter une expertise sur-mesure basée sur une relation de confiance.
– Un accompagnement adapté et dans toutes les étapes de votre vie.

Pour réaliser vos objectifs en toute sécurité, nous travaillons avec les tous premiers groupes financiers nationaux et internationaux.

Nos services

Contrat assurance vie

Contrat d'assurance vie

C’est un produit d’épargne à moyen et long terme, permettant à la fois d’épargner et de faire fructifier son capital, de percevoir des rentes et de transmettre en franchise fiscale sous certaines conditions.

Le contrat d'assurance vie est un très bon outil concernant la transmission de votre patrimoine. Il est intéressant notamment pour avantager une personne de son choix. Mais aussi, dans le cas où la transmission d'un capital doit se faire à une personne qui serait plus fortement taxée (par le biais de donations ou legs par exemple).

Contrat de capitalisation

Contrat de capitalisation

Le contrat de capitalisation est un produit d’épargne vous permettant d’investir sur des supports financiers divers et variés.

Ce type de placement signifie un engagement à moyen/long terme et présente de nombreux avantages.
Bien qu’il lui ressemble, le contrat de capitalisation n’est pas un contrat d’assurance-vie puisqu’il ne repose aucunement sur la couverture d’un risque, en d’autres termes, il ne dépend pas, en tant que souscripteur, de votre durée de vie !
Il vous permet de capitaliser, comme son nom l’indique, une somme d’argent, qui pourra être versée sur différents types de supports.
Ce type de contrat présente un avantage fiscal considérable puisque les intérêts perçus lors de retraits bénéficient d’un régime de faveur.
De plus, les contrats de capitalisation ne font pas partie de votre base imposable à l’Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI)
Cependant la fraction représentative des biens et droits réels immobiliers détenus au sein du contrat doivent être déclarés (parts de SCPI ou OPCI par exemple).

Contrat assurance vie

Contrat d'assurance vie

C’est un produit d’épargne à moyen et long terme, permettant à la fois d’épargner et de faire fructifier son capital, de percevoir des rentes et de transmettre en franchise fiscale sous certaines conditions.

Le contrat d'assurance vie est un très bon outil concernant la transmission de votre patrimoine. Il est intéressant notamment pour avantager une personne de son choix. Mais aussi, dans le cas où la transmission d'un capital doit se faire à une personne qui serait plus fortement taxée (par le biais de donations ou legs par exemple).

Contrat de capitalisation

Contrat de capitalisation

Le contrat de capitalisation est un produit d’épargne vous permettant d’investir sur des supports financiers divers et variés.

Ce type de placement signifie un engagement à moyen/long terme et présente de nombreux avantages.
Bien qu’il lui ressemble, le contrat de capitalisation n’est pas un contrat d’assurance-vie puisqu’il ne repose aucunement sur la couverture d’un risque, en d’autres termes, il ne dépend pas, en tant que souscripteur, de votre durée de vie !
Il vous permet de capitaliser, comme son nom l’indique, une somme d’argent, qui pourra être versée sur différents types de supports.
Ce type de contrat présente un avantage fiscal considérable puisque les intérêts perçus lors de retraits bénéficient d’un régime de faveur.
De plus, les contrats de capitalisation ne font pas partie de votre base imposable à l’Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI)
Cependant la fraction représentative des biens et droits réels immobiliers détenus au sein du contrat doivent être déclarés (parts de SCPI ou OPCI par exemple).

Plan d'épargne retraite (PER)

Plan d'épargne retraite (PER - TNS)

Le plan d’épargne retraite (PER) est un produit d’épargne à long terme visant à se constituer un complément de revenus à la retraite, sous forme de rente et/ou de capital. Le PER bénéficie d’avantages sur le plan fiscal.

Avec le PER vos fonds ne seront pas disponibles, sauf exceptions, avant votre départ effectif en retraite ou pour l’achat de votre résidence principale.

Le PER remplace le Madelin.

Prévoyance
Assurance de prêt
Assurance décès

Prévoyance
Assurance de prêt
Assurance décès

L'assurance de prêt généralement désignée par assurance emprunteur est une garantie demandée par les prêteurs lors d'une demande de prêt. Bien que ce ne soit pas une obligation légale, elle est exigée dans la quasi-totalité des cas.

Un contrat d’assurance emprunteur peut contenir des garanties contre les risques de : décès, perte totale et irréversible d’autonomie, invalidité permanente, incapacité temporaire de travaille et perte d’emploi.

L'assurance décès permet de pallier la perte définitive de vos revenus. Elle permet de faire face notamment aux dépenses liées au décès (obsèques, droit de succession...) ainsi qu'aux charges courantes et futures du foyer (loyer, emprunt, crédit, frais liés à l'éducation des enfants...).

Plan d'épargne retraite (PER)

Plan d'épargne retraite (PER - TNS)

Le plan d’épargne retraite (PER) est un produit d’épargne à long terme visant à se constituer un complément de revenus à la retraite, sous forme de rente et/ou de capital. Le PER bénéficie d’avantages sur le plan fiscal.

Avec le PER vos fonds ne seront pas disponibles, sauf exceptions, avant votre départ effectif en retraite ou pour l’achat de votre résidence principale.

Le PER remplace le Madelin.

Prévoyance
Assurance de prêt
Assurance décès

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L'assurance de prêt généralement désignée par assurance emprunteur est une garantie demandée par les prêteurs lors d'une demande de prêt. Bien que ce ne soit pas une obligation légale, elle est exigée dans la quasi-totalité des cas.

Un contrat d’assurance emprunteur peut contenir des garanties contre les risques de : décès, perte totale et irréversible d’autonomie, invalidité permanente, incapacité temporaire de travaille et perte d’emploi.

L'assurance décès permet de pallier la perte définitive de vos revenus. Elle permet de faire face notamment aux dépenses liées au décès (obsèques, droit de succession...) ainsi qu'aux charges courantes et futures du foyer (loyer, emprunt, crédit, frais liés à l'éducation des enfants...).
Pour toutes études :
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